«Фондовый рынок простым языком» от Freedom Academy – это 30-минутный мини-курс, который поможет вам понять основы финансовых инструментов для долгосрочных инвестиций. Вы изучите текстовые материалы по каждой теме и пройдете тест для проверки своих знаний. После успешного прохождения теста, вы получите 500 акций банка «Hamkorbank» бесплатно.*
*Данное предложение действительно исключительно для новых клиентов, которые еще не открывали брокерский счет в ИП ООО «FREEDOM FINANCE».
Фондовый рынок – это место торговли ценными бумагами, главным образом акциями. Инвесторы покупают и продают акции, получая долю участия в компаниях. Эти торги проходят на биржах.
Как работает фондовый рынок? Компании продают свои акции на фондовом рынке, чтобы привлечь инвестиции. Покупая акции, инвесторы становятся совладельцами компаний, участвуют в управлении и получают долю прибыли. Компании получают дополнительный капитал для роста и развития. Торги акциями происходят на бирже. С ростом прибыли компаний растет стоимость их акций, принося выгоду инвесторам, включая дивиденды. Биржа – это площадка для торгов ценными бумагами. Фондовый рынок включает все биржи и компании, чьи акции торгуются на них.
Участники фондового рынка Участники рынка – это эмитенты (компании, выпускающие ценные бумаги), инвесторы (частные лица или компании, покупающие ценные бумаги), и профессиональные участники (брокеры, банки, управляющие компании).
Freedom Broker – одна из таких компаний, предоставляющая доступ к фондовому рынку.
Тема 2: Основные инструменты фондового рынка
Тема 2: Основные инструменты фондового рынка
На фондовом рынке можно зарабатывать двумя основными способами: 1. Долгосрочные инвестиции: Покупка и удержание акций в течение длительного времени, ожидая роста их стоимости и получения дивидендов. 2. Спекулятивные сделки: Получение быстрой прибыли за счет краткосрочных колебаний цен. Этот подход более рискованный и требует умения анализировать рынок и выбирать моменты для сделок.
Что такое акции? Акция — это доля в бизнесе. Представьте компанию как пирог: одна акция — один кусок пирога. Покупая акции, инвестор становится совладельцем компании, получает права на часть прибыли и может участвовать в управлении через голосование на собраниях акционеров. Например, владелец одной акции может участвовать в собраниях, где решаются важные вопросы по развитию бизнеса и распределению прибыли. Однако, если акций у инвестора немного, его влияние будет незначительным.
Какие бывают акции? Акции бывают двух видов: простые и привилегированные.
- Привилегированные акции: Обеспечивают фиксированный размер дивидендов, которые выплачиваются в первую очередь перед простыми акциями. Владельцы имеют ограниченное право голоса, которое активируется в особых случаях, например, при ликвидации компании или невыплате дивидендов. - Простые акции: Не гарантируют дивидендов, но дают право голоса на собраниях акционеров. Каждая простая акция предоставляет один голос.
Что такое облигация? Облигация — это долговая ценная бумага, аналогичная расписке, где кто-то берет у вас деньги и обязуется вернуть их в определенную дату с процентами (купонный доход). Эмитенты облигаций могут быть компаниями или государствами, которые возвращают заемные средства с процентами.
- Купон (купонный доход): Это выплаты держателям облигаций от эмитента. Даты и размер выплат обычно известны заранее и доступны в инвестиционных отчетах, документации на сайте эмитента и РФБ «Тошкент».
В чем разница между акциями и облигациями? Таким образом, облигации считаются более надежными, а акции могут предложить большую прибыль, но с более высоким риском.
Тема 3: Первичный и вторичный рынки
Тема 3: Первичный и вторичный рынки
Что такое первичный рынок? Первичный рынок — это место, где крупные корпорации привлекают деньги, выпуская новые ценные бумаги. Корпорации могут выпускать: 1. Облигации — берут деньги в долг. 2. Акции — продают долю в компании.
На первичном рынке продаются новые ценные бумаги, и этот процесс происходит только один раз для каждой новой ценной бумаги.
Что такое вторичный рынок? Вторичный рынок — это место, где торгуются ценные бумаги после их первичного выпуска. Здесь инвесторы покупают и продают ценные бумаги друг у друга, а не у компании-эмитента.
Основные участники рынков - Первичный рынок: Компания-эмитент, андеррайтер и инвесторы. - Вторичный рынок: Инвесторы, торгующие между собой.
Как получить доступ к этим рынкам? Для доступа к рынкам ценных бумаг инвестору нужен биржевой брокер. Брокер действует как посредник, облегчая сделки между покупателями и продавцами.
Тема 4: Основные риски на фондовом рынке
Тема 4: Основные риски на фондовом рынке
Риск представляет собой степень неопределенности и отклонения результатов от ожиданий инвестора. Даже такие считающиеся безрисковыми продукты, как депозиты или хранение денег «под матрасом», не лишены риска. Если вам предлагают высокодоходный продукт с низким или отсутствующим риском, вероятно, это попытка обмануть или ввести в заблуждение.
Риски, с которыми инвесторы могут столкнуться, можно условно разделить на рыночные и нерыночные.
Рыночный риск означает возможность потери денег из-за изменений на финансовом рынке в целом, а не только на отдельных инвестициях. Это может быть вызвано нестабильностью в экономике или политике, что приводит к колебаниям цен активов. Когда рыночный риск высок, цены могут меняться резко и значительно.
Наиболее распространенные виды рыночного риска включают: 1. Фондовый риск: возможность потери денег из-за изменений на фондовом рынке. 2. Валютный риск: риски, связанные с изменением курсов иностранных валют. 3. Процентный риск: риск, связанный с изменением процентных ставок, влияющих на доходность инвестиций, особенно связанных с облигациями.
Нерыночные риски связаны с политической и экономической нестабильностью, изменениями в законодательстве и деятельностью компаний. Они могут негативно влиять на цены активов или даже привести к исключению компании с рынка.
Тема 5: Биржевые индексы
Тема 5: Биржевые индексы
Биржевые индексы - это инструменты, отслеживающие изменения в ценах акций и других активов на фондовом рынке. Инвесторы используют их для анализа рыночных тенденций и принятия решений об инвестициях. Они также помогают создавать инвестиционные продукты, такие как ПИФы и ETF. Анализ индексов позволяет инвесторам понимать общее настроение рынка, предсказывать изменения и понимать, какие факторы влияют на котировки.
Что такое ETF? ETF (Exchange Traded Fund) - это фонд, который собирает разнообразные ценные бумаги или другие активы, объединенные общей идеей, и разделяет их на паи. Паи можно покупать и продавать на бирже, что делает их похожими на обычные акции. ETF позволяют инвесторам диверсифицировать свои вложения, инвестируя в широкий спектр активов, такие как акции отраслей, секторов или стран, или следуя за индексами. ETF (биржевые фонды) предоставляют инвесторам возможность диверсифицировать свои вложения, вкладывая средства в разнообразный набор активов. Они предлагают следующие преимущества:
1. Диверсификация 2. Доступность 3. Управление 4. Прозрачность 5. Ликвидность
Тема 6: Инвестиционный портфель и диверсификация
Тема 6: Инвестиционный портфель и диверсификация
Что такое диверсификация? Диверсификация - это стратегия инвестирования, которая заключается в распределении средств между различными видами активов, чтобы снизить общий риск и увеличить потенциальную прибыль. Она позволяет защитить портфель от неопределенности на рынке путем инвестирования в разнообразные ценные бумаги. В конечном итоге, диверсификация помогает создать более надежный и устойчивый портфель, способный защитить капитал и обеспечить высокую доходность.
Для чего нужна диверсификация? Диверсификация необходима для создания более надежного и устойчивого инвестиционного портфеля. Ни один актив не обладает всеми необходимыми характеристиками, поэтому правильное распределение средств между различными активами помогает сбалансировать риск и доходность. Это позволяет смягчить последствия потенциальных финансовых потерь и защитить портфель от непредвиденных рыночных колебаний или кризисов. В итоге, диверсификация способствует увеличению стабильности и надежности инвестиций, обеспечивая более высокий уровень защиты и доходности для инвестора.
Тема 7: Что такое инвестиционный портфель?
Тема 7: Что такое инвестиционный портфель?
Инвестиционный портфель - это набор различных инвестиций, таких как акции, облигации и другие активы, которые собираются вместе для достижения определенных финансовых целей. Важно учитывать сроки, на которые вы планируете инвестировать, и распределение риска и потенциального дохода между разными видами активов.
Зачем нужен инвестиционный портфель? Главная цель портфельного инвестирования — снизить риски и не потерять в доходности. Диверсификацию используют как осторожные пассивные инвесторы, так и активные инвесторы, создавая консервативные и рискованные портфели. Инвестиционный портфель может быть сформирован из различных видов активов, таких как: 1. Валюта и валютные депозиты. 2. Банковские вклады. 3. Ценные бумаги, включая акции и облигации. 4. Драгоценные металлы. 5. ETF (биржевые фонды). 6. Недвижимость. 7. Опционы и фьючерсы.
Состав портфеля зависит от инвестиционных целей и предпочтений инвестора, а также от уровня желаемой доходности и готовности к риску.
Существует несколько типов инвестиционных портфелей в зависимости от: 1. Степени риска: - Консервативный портфель: с низким уровнем риска, включающий стабильные активы. - Сбалансированный портфель: средний уровень риска, сбалансированный между акциями и облигациями. - Агрессивный портфель: с высоким уровнем риска, включающий более рискованные активы с высокой доходностью.
2. Типа доходности: - Дивидендный портфель: с активами, приносящими регулярные дивиденды или купоны по облигациям. - Портфель роста: с активами, ориентированными на рост стоимости.
3. Срока достижения целей: - Краткосрочный портфель: для инвестирования на непродолжительный срок. - Среднесрочный портфель: для инвестирования на более длительный период. - Долгосрочный портфель: для инвестирования на длительный срок, например, на пенсию.
Тема 8: Инвестиционные стратегии
Тема 8: Инвестиционные стратегии
Что такое инвестиционная стратегия? Инвестиционная стратегия - это план, который определяет, как инвестор будет покупать и продавать ценные бумаги. Этот план учитывает цели инвестиций, временные рамки, частоту сделок и критерии для принятия решений. Инвестор также определяет ожидаемую прибыль и готовность к потерям.
Придерживаться инвестиционной стратегии важно потому, что это: 1. Предотвращает импульсивные и необдуманные решения, основанные на эмоциях. 2. Помогает действовать в условиях рыночной волатильности, как при падении, так и при росте рынка. 3. Позволяет выбирать ценные бумаги для покупки и продажи на основе заранее определенных критериев. 4. Позволяет прогнозировать ожидаемую доходность на основе анализа исторических данных. 5. Помогает принимать осознанные решения, основанные на собственном понимании и анализе, а не на чужих рекомендациях.
Основные инвестиционные стратегии Базово инвестиционные стратегии делятся на несколько видов. По сроку инвестиций: долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные.
Долгосрочными считаются стратегии, в которых нет четкого окончания по времени инвестирования или горизонт инвестирования далекий — больше 10 лет. Обычно чем дольше инвестор планирует держать ценные бумаги и чем консервативнее его цель, тем меньше он совершает сделок. Поэтому долгосрочные стратегии подходят инвесторам, которые не хотят постоянно следить за ситуацией на рынке.
Среднесрочные стратегии подразумевают ограничение по времени. Например, портфель из облигаций со сроком обращения в 5 лет. Также инвесторы с этой стратегией часто выбирают акции компаний, которые последние несколько лет стабильно платят высокие дивиденды, а продают их тогда, когда размер дивидендов начинает снижаться.
Краткосрочные стратегии похожи на активные спекуляции. Например, покупка акций на IPO с целью продать их в дни или месяцы после начала торгов.
Активные стратегии требуют постоянного мониторинга рынка и активное управление портфелем, включая реакцию на новости и частую перебалансировку. Например, это может быть стратегия покупки и продажи ценных бумаг в зависимости от текущих условий рынка.
Пассивные стратегии, наоборот, не требуют постоянного участия инвестора и основаны на долгосрочном владении активами без частых сделок. Например, это может быть стратегия «купи и держи».
По степени риска инвестиционные стратегии делятся на высокорискованные, умеренные и низкорискованные. Выбор стратегии зависит от инвестора и его целей. Например, для накопления на пенсию часто выбираются низкорискованные стратегии, а для получения дополнительного дохода - высокорискованные.
Тема 9: Почему выгоднее инвестировать долгосрочно
Тема 9: Почему выгоднее инвестировать долгосрочно?
Что такое долгосрочное инвестирование? Долгосрочные инвестиции охватывают периоды в 5 лет и более.
Инвестиции на длительный срок могут приносить большую доходность, поскольку активы получают время для устойчивого роста. При краткосрочных вложениях риски выше из-за волатильности и возможности неудачного момента для покупки.
Финансовые кризисы, экономические и политические события могут временно снизить фондовый рынок. Однако со временем ситуация обычно нормализуется. Долгосрочные инвесторы в такие периоды могут купить ценные бумаги по выгодным ценам и получить прибыль, когда рынок восстановится. Краткосрочные инвесторы часто фиксируют убытки в такие моменты.
Основная задача долгосрочного инвестора — найти перспективные ценные бумаги и купить их по хорошим ценам, рассчитывая на их будущий рост.
Во что инвестировать на долгий срок? Существует множество вариантов для долгосрочных вложений. Наиболее подходящие инструменты:
1. Долгосрочные банковские депозиты: - Высокая надежность. - Программа страхования вкладов гарантирует возврат средств. - Низкий процент по долгосрочным депозитам, что делает их подходящими для сохранения денег, но не для значительного заработка.
2. Облигации: - Второй по надежности инструмент после депозитов. - Доход может выплачиваться в виде купона. - Наиболее надежными считаются облигации, выпускаемые государством.
3. Акции: - Повышенная волатильность, которая в долгосрочной перспективе не имеет большого значения. - Инвесторы получают прибыль от роста цен на акции и дивидендов. - Для эффективности вложений рекомендуется приобретать акции надежных эмитентов с высокой доходностью.
Тема 10: Что нужно знать перед покупкой ценных бумаг?
Тема 10: Что нужно знать перед покупкой ценных бумаг?
Перед покупкой ценных бумаг важно понимать свои цели и возможности. Определите, желаете ли вы увеличить капитал или сохранить его. Реалистичные ожидания ключевы. Также помните, что чем выше риск, тем выше потенциальная доходность.
При формировании портфеля нужно учесть следующее:
- Временной горизонт: Определите, на какой срок планируете инвестировать. Долгосрочные инвестиции могут приносить более высокую доходность, но сопряжены с большей волатильностью.
- Ликвидность: Обеспечьте наличие ликвидных активов, которые можно быстро продать по рыночной цене, чтобы быстро реагировать на изменения рыночных условий.
- Индивидуальные предпочтения: Учитывайте свои убеждения и предпочтения при выборе активов для инвестирования, такие как секторы экономики или конкретные компании.
При выборе ценных бумаг для инвестирования рекомендуется использовать комплексный подход, который включает следующие методики:
1. Макроанализ: Оценка общего состояния экономики и учет цикличности компании относительно бизнес-цикла.
2. Фундаментальный анализ: Изучение основных показателей бизнеса, таких как эффективность и финансовое здоровье, а также проведение глубокого анализа отчетности компании.
3. Технический анализ: Выбор оптимальной точки входа (цены покупки) с учетом индивидуального профиля риска инвестора.
Тема 11: Как избегать эмоциональных решений?
Тема 11: Что нужно знать перед покупкой ценных бумаг?
Перед покупкой ценных бумаг важно понимать свои цели и возможности. Определите, желаете ли вы увеличить капитал или сохранить его. Реалистичные ожидания ключевы. Также помните, что чем выше риск, тем выше потенциальная доходность.
При формировании портфеля нужно учесть следующее:
- Временной горизонт: Определите, на какой срок планируете инвестировать. Долгосрочные инвестиции могут приносить более высокую доходность, но сопряжены с большей волатильностью.
- Ликвидность: Обеспечьте наличие ликвидных активов, которые можно быстро продать по рыночной цене, чтобы быстро реагировать на изменения рыночных условий.
- Индивидуальные предпочтения: Учитывайте свои убеждения и предпочтения при выборе активов для инвестирования, такие как секторы экономики или конкретные компании.
При выборе ценных бумаг для инвестирования рекомендуется использовать комплексный подход, который включает следующие методики:
1. Макроанализ: Оценка общего состояния экономики и учет цикличности компании относительно бизнес-цикла.
2. Фундаментальный анализ: Изучение основных показателей бизнеса, таких как эффективность и финансовое здоровье, а также проведение глубокого анализа отчетности компании.
3. Технический анализ: Выбор оптимальной точки входа (цены покупки) с учетом индивидуального профиля риска инвестора.
Перейти к тестам
Цель проекта
Помочь населению быстро освоить основы финансовой грамотности и фондового рынка, экономя их время и усилия. Мы стремимся помочь им научиться управлять своими финансами и принимать осознанные инвестиционные решения.
Условия участия
- Участник должен быть старше 18 лет. - Чтобы получить вознаграждение, необходимо пройти все темы курса и ответить на тестовые вопросы. - Для получения акций необходимо открыть брокерский счет в «Freedom Broker Uzbekistan», на который будут зачислены выигранные акции.